Ce sumă maximă poți retrage de la bancomat fără să fii luat la întrebări de bancă sau de ANAF

Retragerea de numerar de la bancomat rămâne o practică uzuală în România, chiar dacă plățile cu cardul au devenit norma în multe situații. Cu toate acestea, mulți români se întreabă care este limita „sigură” de bani pe care o pot scoate de la ATM fără a atrage atenția băncii sau, mai ales, a Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF).

Tranzacțiile care atrag atenția ANAF-ului

În general, băncile din România stabilesc limite zilnice pentru retragerile de numerar efectuate cu cardul, acestea variind de obicei între 3.000 și 5.000 de lei. Această măsură are rolul de a proteja atât banca, cât și clientul, în cazuri de fraudă sau pierdere a cardului. Dacă un client are nevoie de o sumă mai mare, poate solicita o majorare temporară sau permanentă a limitei zilnice, direct la bancă sau prin aplicația mobilă, în funcție de instituția financiară.

Pe de altă parte, ANAF este cu ochii pe toate tranzacțiile financiare majore ale cetățenilor. Deși nu există o lege care să interzică retrageri mari de la bancomat, instituția fiscală monitorizează mișcările suspecte de bani, în special pentru a preveni spălarea banilor, evaziunea fiscală sau alte fraude economice. Așadar, orice sumă mare de bani ridicată în numerar, mai ales dacă este urmată de o tranzacție neclară, poate ridica semne de întrebare.

Conform unor surse bancare, retragerile de numerar care depășesc echivalentul a 1.000 de euro (aproximativ 5.000 de lei) pot determina banca să solicite un act de identitate și o justificare a tranzacției. În plus, dacă suma retrasă sau depusă într-o singură zi trece de 3.000 de euro (în jur de 15.000 de lei), banca este obligată să notifice ANAF și să furnizeze detalii despre tranzacție. În astfel de cazuri, autoritățile pot iniția investigații suplimentare pentru a verifica sursa banilor.

Secretul roșiilor mari și gustoase. Îngrășământul natural recomandat de grădinari, îl poți face acasă

Gest sfâșietor al partenerei lui Ciprian Pian la căpătâiul interlopului. Preoții prezenți au sfințit legământul

Vezi și: Care este suma maximă de bani pe care o poți primi din afară, ca să nu intri în vizorul ANAF

Limita diferă de la o țară la alta

Un aspect interesant este că, spre deosebire de România, în alte țări europene – cum ar fi Spania, unde locuiește o comunitate numeroasă de români – limita standard pentru retragerile de la ATM este de doar 600 de euro. Scopul acestei restricții este de a limita riscul pierderilor în caz de fraudă și de a crește controlul asupra circulației banilor în numerar.

Așadar, nu există o sumă „magică” pe care o poți retrage fără niciun risc de întrebări, însă o regulă de bază este să nu depășești 1.000 de euro per tranzacție. Dacă ai nevoie de mai mulți bani, e indicat să soliciți o justificare oficială din partea băncii sau să efectuezi tranzacția prin canale bancare transparente. Mai bine previi, decât să fii luat prin surprindere de o investigație fiscală.